先抓账户，再讲清楚为什么：一条识别「洗钱骡子」的 AI 流水线
研究者把欺诈检测模型、SHAP 归因和一个开源权重大模型串起来——后者用大白话写出案情说明，并称在真实生产环境中抓出了多得多的骡子账户。
✓ 已核实
来源
arXiv preprint (peer review pending) — authors' own production results
⚑ 应用机器学习
问题什么是「洗钱骡子」？
洗钱骡子是被用来转移非法资金的银行账户——把赃款洗进更大金融体系的中间环节。账户主人有时是明知故犯的帮凶，更多时候是被招募或被骗。骡子账户是欺诈的关键推手，而大规模抓出它们很难，因为证据是一团乱麻：交易模式、账户信息、网络结构（谁跟谁往来）以及时间节奏。